Caratteristiche A chi servono: Piccole, medie e grandi organizzazioni, commerciali e di servizi che hanno stipulato un finanziamento Come funzionano i derivati a copertura rischi di cambio: i derivati permettono di minimizzare il rischio di cambio sulle esposizioni in divisa. Sulla base della propria esposizione al rischio valutario, e compatibilmente col grado di propensione al rischio è possibile impostare un'opportuna strategia di copertura al fine di ottimizzare il proprio profilo di rischio-rendimento Opzioni valutarie, copertura di esposizioni attuali e future in divise e cambi desiderati Currency IRS, allo scambio di interessi viene associato uno scambio di divise Come funzionano i derivati a copertura rischi di tasso: i derivati permettono di gestire con flessibilità il rischio di tasso di interesse, consentendo di stabilizzare la componente di oneri finanziari in capo all'azienda o comunque di fissarne un tetto massimo. Interest Rate Swap: permette di trasformare da fisso a variabile (o viceversa) flussi relativi ai tassi d'interesse Swaption: permette di gestire dinamicamente il rischio di tasso delle passività e delle attività generate dalla propria tesoreria Forward Rate Agreement: permette di fissare un tasso di interesse per esposizioni future Opzioni CAP, FLOOR e COLLAR: coprono un finanziamento a tasso variabile dal rischio di un rialzo/ribasso dei tassi